תכנית עסקית היא המסמך החשוב ביותר בעסק והיא מפרטת את מהות העסק, החזון והמטרות, דרכי השיווק של העסק, ניתוח השוק, תמחור המוצר או השירות ועוד. מטרתה היא להוות מצפן לעסק ולהוכיח את רווחיותו הצפויה לאורך זמן. בנוסף לכך, במידה ומדובר בסטארט-אפ, ישנם משקיעים רבים שירצו לקבל אליהם את התכנית העסקית כדי להבין טוב יותר האם כדאי להם להשקיע במיזם או לרכוש אותו. התכנית העסקית חשובה במיוחד בשנה הראשונה של העסק כדי לשמור עליו פעיל. יחד עם זאת, תכנית עסקית היא מסמך גמיש וניתן לעשות בו בהתאם להתפתחויות בעסק.

איך בונים תכנית עסקית?

כדי לבנות אסטרטגיה נכונה, חשוב לנתח עסק, בין אם הוא בראשית דרכו או לאו, ב-4 מישורים. לצורך הדוגמא, נתייחס אל חברת שיווק המעסיקה כ-10 עובדים.

·         חוזקות – במה העסק חזק או במה הוא צפוי להיות כזה – בעסק עובדים האנשים הטובים ביותר בתחום השיווק (ועוד...).

·         חולשות – מה הן הנקודות החלשות / נקודות התורפה של העסק – כוח אדם דליל אשר פוגע בזמינות וביכולת של קבלת לקוחות חדשים (ועוד...).

·         הזדמנויות – מה הן ההזדמנויות של העסק – משרדי העסק ממוקמים בלב בניין משרדים של לקוחות פוטנציאלים רבים. (ועוד...).

·         איומים – מה הם האיומים אשר עלולים להשפיע על העסק – בתחום השיווק ישנם מתחרים רבים. (ועוד...).

לאחר הניתוח, מתפנים לכתוב את התכנית העסקית:

·         חשוב לזכור לכתוב באופן קצר ולעניין – מטרתה של התכנית היא לתפקד כתכנית עבודה. במידה והיא תהיה ארוכה מדי, יתכן שאפילו אתם לא תחזרו לקרוא בה.

·         למי אתם כותבים? – אם מטרתכם היא להשיג הלוואה מהבנק וזו המטרה העיקרית שלכם בכתיבת המסמך – כדאי להשאיר מושגים טכניים מחוץ לתחום. אם אתם מחפשים משקיע מתחום ההיי-טק, סביר להניח שהוא ירצה לקרוא כמה שיותר נתונים ומושגים טכניים.

·         אל תפחדו – תכנית עסקית מטרתה להיות ריאלית, אך יחד עם זאת שאפתנית. קבעו לעצמכם יעדים נחשקים וברי השגה מבחינתכם.

הפרקים המרכיבים את התכנית העסקית:

סיכום מנהלים/תקציר מנהלים – זהו הפרק החשוב ביותר בתכנית עסקית. אם אתם מבקשים להשיג משקיע או לקבל הלוואה בעבור העסק שלכם – סיכום המנהלים צריך להיות מרשים, משכנע וכמובן תמציתי כדי לגרום לקרוא להבין ולהרגיש ש- "זה זה". התמצית היא מעין מבוא קונקרטי ומסקרן לתכנית העסקית ורצוי שאורכה לא יעלה על יותר מ-2 עמודים.

המוצרים ו/או השירותים שהעסק יציע – פרק זה יסקור את המוצר ו/או השירות בעסק. מוצר/שירות טוב הוא כזה שבא לענות על צורך ולפתור בעיה, ובפרק זה נכון יהיה לפרט ולייח"צן את השירות/מוצר בהתאם לבעיה שאותה הוא פותר. בפרק זה, יש לכלול את עלויות הייצור הפיתוח, השיווק וההובלה של המוצר. אם מדובר בפטנט או מוצר בעל סימן מסחרי רשום, יש לציין זאת כיוון שיש לכך ערך כלכלי.

חזון ומטרות העסק – בפרק זה ייכתבו מטרות העסק העסק לפרק זמן נקוב (רבעון/חצי שנה/שנה). על מטרות העסק להיות ריאליות וברות השגה אך כאלה שדורשות מאמץ, השקעה וחדות. חזון העסק הוא המקום אליו העסק שואף להגיע.

מבנה העסק וההנהלה – בפרק זה יתואר העסק מבחינה ארגונית – עוסק מורשה, פטור או חברה בע"מ, שותפים וחלקם בעסק, בעלי תפקידים והגדרות התפקיד, כמות העובדים בעסק וכדומה – הקפידו לתאר את בעלי התפקידים בעסק באופן שיבהיר את נחיצותם וציינו את השכר אשר ישולם להם.

ניתוח השוק והתחרות – היכרות מעמיקה עם מתחרים היא חשובה ביותר וללא עבודה מקדימה ומעמיקה, העסק עלול להיפגע או אף לא לצמוח. יש לבצע מחקר שוק ולברר נתונים אודות המתחרים באותו הענף – מי הם המתחרים של העסק, מה מאפיין את המוצר/שירות שלהם, מה הם החוזקות והחולשות שלהם, האם הם רווחיים – אם כן, למה? אם לא, למה? מה הוא התמחור של השירות/מוצר שלהם? מטרתו של פרק זה היא לבחון באופן אובייקטיבי האם יש לכם מקום בשוק כדי להתפתח ולהרוויח וכן ליצור לעצמכם אסטרטגיות שיציבו אתכם למעלה. בפרק זה ננתח את קהל היעד – מין, גיל, אזור גאוגרפי, מצב סוציו-אקונומי, תחביבים מיוחדים וכדומה.

שיווק ומכירות – מטרתו של פרק זה היא להגדיר כיצד העסק ימשוך לקוחות וישמור עליהם, וכיצד יתבצע תהליך השיווק והמכירה. מה הם ערוצי השיווק, מה יהיה התקציב שלהם ומהיכן הוא יגיע;  כיצד לקוחות יגיעו אל העסק ומה ייעשה כדי לשמור עליהם (לדוגמא, הצטרפות כחברי מועדון וקבלה של מבצעים והטבות לקניה חוזרת) ופירוט את תהליך המכירה מרגע בו הלקוח פוגש את העסק לראשונה.

מקורות מימון  - בפרק זה יש לציין האם נדרשים מקורות מימון על מנת להקים את העסק ועד לתחילת רווחים. במידה ויש צורך במימון – יש לפרט למה הכסף שיתקבל מהמימון ישמש והיכן הוא יושקע – משכורות? בניית אתר? רישום פטנט? ייעוץ עסקי? לצד זה, יש לציין מה הם הרווחים הצפויים מהשקעת הכסף ב-5 השנים הבאות (או בפחות מכך, בהתאם לסכום המימון).

תכנית עסקית חשובה במיוחד להצלחת העסק

לסיכום, מטרתה של התכנית העסקית היא להשאיר את בעל העסק עם הרגליים על הקרקע ולהדריך אותו בשלבים הראשונים של פעילותו, שהם השלבים הקריטיים. על התכנית להיות מפורטת וברורה להבנה אך יחד עם זאת קונקרטית ומתומצתת.

מובא ע"י עוגה - הפלטפורמה הדיגיטלית לעסקים קטנים